• Assurance-vie et capitalisation - voir la sélection

L’offre est particulièrement étoffée, avec près d’une dizaine de contrats (vie et capitalisation). La sélection opérée par Certus Finances et Patrimoine couvre tout le champ de la demande. Les compagnies les plus solides et les contrats les plus performants ont été retenus (mandat d’arbitrage interne…). L’offre de placement comporte les meilleurs fonds euros et une sélection d’OPCVM (organisme de placement collectif en valeurs mobilières) les plus performants. L’investissement immobilier en SCPI peut aussi être porté par l’assurance-vie et son cadre fiscal avantageux. L’assurance-vie participe aux transmissions en quasi exonération de droits de succession. Le contrat de capitalisation (qui jouit, pour l’impôt sur le revenu, de la même fiscalité que l’assurancevie) est proposé en particulier, pour la maîtrise de l’ISF.

• Prévoyance individuelle handicap et dépendance

Certus Finances et Patrimoine a retenu une offre diversifiée d’assurances prévoyance pour le particulier et le chef d’entreprise, complétées de garanties les plus sécurisantes, négociées aux meilleurs prix auprès des compagnies
les plus solides du marché. L’offre spécifique en faveur des personnes handicapées (une sélection de contrats de rente suivie et d’épargne handicap), permet de bénéficier d’un cadre fiscal avantageux.

• Comptes-titres, PEA, sélection d’OPCVM

Les meilleures maisons de titres ont été retenues pour la gestion sous mandats (compte-titres ou PEA).
Notre sélection des meilleurs fonds a été réalisée pour guider le client dans le dédale des 9 000 OPCVM français.
Le client peut, grâce à notre offre, tout à la fois confier ses fonds à un gérant, retenir les meilleurs OPCVM et gérer lui-même, sur Internet, ses investissements en titres vifs.

• Défiscalisation financière

FIP et FCPI
Les produits financiers peuvent aussi permettre des réductions d’impôt.
Les FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) et les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) permettent de défiscaliser jusqu’à 6 000 € d’impôt par an (au 01/01/2006).

• Les contrats d’assurance-vie non rachetables ou à bonus fidelité

Ces contrats permettent de maîtriser l’impôt sur le revenu, l’ISF et les droits de succession.