La gestion patrimoniale globale

"Discipline professionnelle originale ayant pour but d’optimiser, sur la plus longue durée possible, le rapport emplois/ressources d’un individu ou d’un ménage, en considération de ses moyens, de ses besoins, de ses volontés et des patrimoines associés, ce, dans un contexte économique et juridique donné".

"La gestion du patrimoine"
Méthode et enjeux stratégiques par PM. Guillon, éditions ECONOMICA

Certus Finances et Patrimoine développe le conseil en stratégie patrimoniale, technique "majeure" du fait des complexités fiscales, financières et juridiques, de l’évolution des systèmes de retraite et des marchés financiers.
L’interaction de la fiscalité, des statuts et situations juridiques (régimes matrimoniaux, famille recomposée, position successorale), des ressources et des biens, impose une approche globale du patrimoine. L’évolution des systèmes de retraite et la détention de biens professionnels obligent à une réflexion globale et approfondie mise en perspective avec le temps.

• Une méthode de travail rigoureuse

• Un suivi personnalisé

Certus Finances et Patrimoine met en place avec son équipe et à la demande de sa clientèle, sur lettre de mission, un suivi personnalisé adapté.

• Un service complet

Avec deux sociétés partenaires : S3C, courtage de crédit et Certimmo Investissement, agence d’investissement immobilier, le champ patrimonial est totalement couvert.