Certus Finances & Patrimoine

UNE APPROCHE GLOBALE ET RIGOUREUSE
Le Conseil en Stratégie Patrimoniale "Discipline professionnelle originale ayant pour but d’optimiser, sur la plus longue durée possible, le rapport emplois/ressources d’un individu ou d’un ménage, en considération de ses moyens, de ses besoins, de ses volontés et des patrimoines associés, ce, dans un contexte économique et juridique donné". "La gestion du patrimoine" Méthode et enjeux stratégiques par PM. Guillon, éditions ECONOMICA
	NOS GARANTIES ET CERTIFICATIONS POUR UNE SECURITE ET UNE DEONTOLOGIE TOTALES • Membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP) • Conseil en Investissements Financiers enregistré sous le n° A184700 • Certifiée norme ISO 22222 AFNOR • Conseillers, consultants et chargés d'études diplômés de Troisième Cycle Universitaire en Droit, Sciences Économiques et/ou Gestion du Patrimoine • Membre de l'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (AFCGPC) • Référencé ORIAS N°07003026 • Carte Agent Immobilier délivrée par la Préfecture du Doubs N°644 • Carte Démarcheurs Financiers N°2051111018VB
NOS OBLIGATIONS POUR UN SERVICE SUR-MESURE Avant de formuler un conseil, nous sommes tenus de remettre une Lettre de Mission (Article 335-4 du réglement Général de l’ANF relatif au CIF), rédigée en deux exemplaires et signée des deux parties (client et conseil). Elle comporte notamment la nature et le détail de nos prestations, les modalités d’informations fournies, les composantes de notre rémunération... Notre conseil est formalisé par un rapport écrit justifiant les différentes propositions, leurs avantages et les contraintes qu’elles comportent. Elles se fondent notamment sur l’appréciation de la situation patrimoniale du client, de ses connaissances en matière financière et de ses objectifs (article 335-5).
UNE APPROCHE EN CINQ TEMPS • Définition des objectifs, profils et priorités de nos clients • Audit de l’existant en rapport avec les objectifs • Construction de la stratégie patrimoniale au travers des différentes opportunités juridiques et fiscales • Mise en oeuvre des préconisations en collaboration avec les conseils habituels de nos clients (notaires, avocats, experts-comptables, organismes bancaires, départements exécutifs pour les entreprises) • Accompagnement et suivi des solutions préconisées