Certus Finances & Patrimoine

DES GARANTIES PROFESSIONNELLES ELEVEES
Pour exercer une activité de conseil en gestion patrimoniale méritant la confiance de ses clients, Certus Finances & Patrimoine et ses consultants disposent de toutes les cartes professionnelles nécessaires.
• Conseiller en investissements financiers - Carte n°A184700 Un conseil en gestion de patimoine indépendant et soumis à la reglementation des CIF, c’est pourquoi Certus Finances et Patrimoine a adopté le statut de conseiller en investissements financiers. Ce statut, accordé par la Chambre des Indépendants du Patrimoine, sous le contrôle de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) fixe un cadre de travail précis apportant au client des garanties élevées de professionnalisme (diplômes, déontologie, connaissances professionnelles). Ainsi le conseil écrit devient la signature spécifique des Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendant. www.amf-france.org
• Agent Immobilier - Carte n° 644 Préfecture du Doubs Certus Finances et Patrimoine peut effectuer directement toutes les transactions immobilières : vente de bien neuf, ancien, produit de défiscalisation… dans la mesure où la société dispose de la carte réglementaire d’agent Immobilier (carte verte).	• Courtier en assurance de personne - n° 07003026 Les consultants de Certus Finances et Patrimoine disposent du statut de courtiers en assurance. Le courtier représente son client et dispose d’une offre de contrats relevant de plusieurs compagnies. Il doit veiller, au titre de son devoir de conseil, à proposer par écrit des placements adaptés à la situation financière, juridique, fiscale… de son client. www.orias.fr
• Démarcheur financier - n° 2051111018VB Dans l’attente du futur statut de courtier financier (en cours de discussion), Certus Finances et Patrimoine, propose grâce aux cartes délivrées par ses partenaires bancaires et financiers, un grand nombre de produits financiers (compte titres, plan d’épargne en actions PEA, produits entreprise, épargne salariale et retraite, livret spécifique, …) sélectionnés pour leur qualité et leur pertinence. www.amf-france.org	• Assurances professionnelles et garanties financières Les différentes cartes professionnelles sont accompagnées obligatoirement d’assurances responsabilité civile professionnelle et de garanties financières exigées par la réglementation. Certus Finances et Patrimoine bénéficie du contrat de groupe souscrit par la Chambre des Indépendants du Patrimoine auprès de la compagnie Covéa-Risks (numéro d’adhérent 224 607).
• Des partenaires de référence La complexité des dossiers amène Certus Finances et Patrimoine à s’appuyer sur un réseau de partenaires : notaires, expert-comptables, avocats d’affaires. Le partenariat apporte une sécurité supplémentaire aux solutions opérationnelles préconisées.