Certus Finances & Patrimoine

NOS CONSEILS AUX PARTICULIERS
Le Conseil en Investissements et Produits Financiers pour couvrir les besoins patrimoniaux Le statut de “Conseil en Investissements Financiers” (CIF) a été instauré par la loi de sécurité financière sous l’égide de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). Il permet aux conseillers ayant obtenu l’agrément par l’intermédiaire d’une association professionnelle d’apporter un conseil dans les domaines définis par l’Article L541-1 du Code monétaire et financier. Ainsi le CIF recherche et propose les meilleures solutions de placements et d’investissements en vue de constituer, capitaliser ou tirer des revenus d’un capital.
	ASSURANCE-VIE ET CAPITALISATION Une sélection des compagnies les plus solides et des contrats les plus performants (fonds euros, OPCVM, SCPI). * Consulter notre tableau de fonds euros 2010 COMPTES TITRES, PEA, VALEURS MOBILIERES Les meilleures maisons de titres ont été retenues pour la gestion sous mandat (compte-titres ou PEA).
LE CONSEIL EN FISCALITE • Gestion et optimisation fiscale de vos placements • Déclaration de l’impôt sur le revenu • Déclaration ISF • Solutions de défiscalisation à privilégier ou à éviter
	LE CONSEIL EN INVESTISSEMENT IMMOBILIER Dans le cadre de la diversification de son patrimoine et quelquefois dans le cadre de la recherche d'allégements fiscaux, l'acquisition de biens immobiliers reste aujourd'hui envisageable. Un tel conseil en la matière ne doit se faire qu'en complète connaissance des nombreux éléments qui la compose : • Adéquation entre le type d'acquisition envisagée et vos profils et objectifs patrimoniaux • Véritable intérêt et qualité du dispositif fiscal envisagé • Qualité du bien sous-jacent et de son environnement • Sérieux des professionnels intervenants dans l'opération Tout cela est extremement complexe à maîtriser pour le particulier investisseur, même averti. Certus-Finances accompagne ses clients et les prospects qui souhaitent se lancer dans l'achat d'un bien immobilier afin de mettre toutes les chances de leur côté...
DES REPONSES PRECISES A VOS QUESTIONS • Comment déclarer mes revenus et mon patrimoine au regard de l’ISF ? • Comment préparer ma transmission patrimoniale sans me démunir ? • Comment optimiser le pouvoir d’achat de ma retraite ? • Comment bien investir dans l’immobilier ? (études, analyses et expertises indépendantes de vos projets) • Comment garantir des revenus à mon conjoint tout en transmettant le patrimoine à mes enfants et petits-enfants ? • Comment optimiser mon Assurance-Vie ? (options à retenir, clauses à prévoir, supports à choisir en fonction de votre profil)